В Актобе задержан предприниматель Сергей Койнов, владелец крупной сети ломбардов «Актив».

Информация о задержании подтверждена Агентством по финансовому мониторингу (АФМ).

Ведомство выявило масштабную схему незаконного микрокредитования, осуществляемую через сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.

По данным АФМ, в разных городах Казахстана действовало около 200 филиалов.

Сергей Койнов оформил ряд компаний на доверенных лиц, которые действовали под брендом «Актив Маркет» и якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. На практике они выдавали займы под залог имущества, что относится к ломбардной деятельности и требует лицензии. При этом одно и то же помещение и персонал использовались как для комиссионных магазинов, так и для ломбардов.

АФМ отметило, что при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) максимальная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компания Койнова предоставляла займы на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышает законодательно установленный предел.

В результате деятельности сети сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них было незаконно взыскано свыше 3,5 миллиарда тенге.

Кроме того, АФМ выяснило, что для легализации доходов Койнов использовал компанию, через которую заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами якобы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 миллиарда тенге. Средства затем переводились на личный депозитный счёт предпринимателя как дивиденды.

На данный момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, и дополнительная информация не разглашается.

АФМ уточняет, что деятельность самой сети ломбардов «Актив», имеющей лицензию финансового регулятора, не является предметом расследования. Ни один филиал лицензированной сети не закрыт, а залоговое имущество «Актив Маркет» остаётся в распоряжении ломбарда.

Одновременно ведомство расследует ещё 14 дел по фактам незаконного взимания вознаграждений по микрокредитам. Всего подозреваемыми признано 15 человек.

АФМ призывает предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать законные права и интересы заёмщиков и напоминает о последствиях за взимание завышенных ставок вознаграждения.