С января в Казахстане заработал обновлённый порядок получения крупных сумм наличных со счетов, который напрямую касается предпринимателей.
Нововведения основаны на совместном решении Нацбанка, Минфина и агентства по регулированию финансового рынка, принятом ранее, и направлены на усиление прозрачности операций с наличными.
Теперь при значительном снятии средств бизнесу требуется объяснять, для каких целей они нужны.
Правила действуют с 1 января 2026 года и охватывают как компании, так и индивидуальных предпринимателей.
Освобождены от них только отдельные категории, перечень которых утверждает Национальный банк.
Для остальных установлены ежемесячные пределы: малому бизнесу разрешено снимать до 20 млн тенге, среднему — до 120 млн, крупному — до 150 млн тенге.
Пока сумма укладывается в лимит, процедура остаётся прежней — подача заявки и получение денег в банке.
При превышении установленного объёма предпринимателю придётся подтвердить назначение наличных документами.
В качестве обоснования принимаются договоры, счета, закупочные акты, ведомости, сметы, инвойсы или внутренние распоряжения.
Дополнительно требуется согласие на передачу сведений госорганам и ожидание оценки возможных рисков.
Банк передаёт информацию в Комитет госдоходов не позднее утра следующего рабочего дня.
Налоговые органы анализируют данные и сообщают решение: при выявлении рисков выдача может быть приостановлена, при их отсутствии — разрешена.
Если ответ не поступил в течение трёх рабочих дней, банк обязан выдать средства. Результат проверки действует месяц, а критерии оценки не раскрываются публично.
Отдельно усилен общий контроль: банки регулярно информируют Нацбанк о клиентах, которые за месяц сняли свыше 10 млн тенге наличными.
Эти сведения затем направляются в налоговые органы и профильное агентство для дальнейшего анализа.