Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Кайрат Бижанов заявил о планах ввести обязательное указание ИИН при пополнении банковских карт на сумму, превышающую 500 тысяч тенге.
Инициатива направлена на борьбу со схемами обналичивания денежных средств через банкоматы.
По данным АФМ, несмотря на меры, предпринимаемые для противодействия теневым финансовым операциям, объём подозрительных транзакций продолжает расти.
Основной проблемой специалисты называют возможность проведения анонимных пополнений и переводов, когда операции совершаются с использованием карт, зарегистрированных на подставных лиц.
Для решения проблемы агентство совместно с финансовым регулятором разработало ряд предложений. Среди них — обязательный ввод ИИН отправителя при внесении наличных свыше 500 тысяч тенге (ранее требовался только ИИН получателя), подтверждение таких операций через мобильное приложение или SMS, а также продление срока хранения видеозаписей банкоматов до 180 дней с 1 января 2026 года. Кроме того, рассматривается внедрение биометрической идентификации — распознавания лица или отпечатков пальцев.
Как сообщили в агентстве, эти решения были согласованы с регулятором на заседании Совета комплаенс-служб, состоявшемся 18 июля 2025 года. Ведомство рассчитывает, что нововведения позволят существенно сократить объем «обнала» и ограничить возможности для проведения анонимных операций через банковские карты.