В казахстанских медиа вызвали резонанс сообщения о том, что теперь запрещено передавать банковскую карту даже супругу или детям, иначе её могут заблокировать.
Многие жители страны обратились за разъяснениями, и редакция совместно с Агентством по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) уточнила детали.
Финансовый регулятор пояснил, что новые поправки связаны с борьбой против дропперов — людей, которые за вознаграждение передают третьим лицам свои карты, счета или данные для проведения сомнительных операций.
Это явление закрепили законодательно, а в Уголовный кодекс ввели отдельную статью (232-1). Теперь за дропперство предусмотрено наказание в виде штрафа до 160 МРП (629 120 тенге в 2025 году), ограничения свободы или лишения свободы сроком до трёх лет.
После высказывания главы АРРФР Мадины Абылкасымовой, упомянувшей случай, когда жена не смогла снять деньги с карты мужа, у казахстанцев возникли опасения: неужели даже родственникам нельзя пользоваться чужой картой? В ведомстве уточнили, что блокировка не грозит, если карта используется супругом или ребёнком в бытовых целях, например для похода в магазин. Однако банки предупреждают: регулярная передача карты может вызвать подозрения. При выявлении необычных операций карта блокируется до выяснения обстоятельств.
Речь идёт исключительно о случаях передачи карты за плату или её участии в схемах, связанных с обналичиванием, отмыванием средств, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и другими преступными действиями. В подобных ситуациях владельцу грозит не только блокировка, но и попадание в «серый» или «чёрный» списки. В первом случае речь идёт о подозрительных операциях, которые требуют дополнительной проверки, во втором — о подтверждённых нарушениях. Данные таких клиентов автоматически передаются во все банки и микрофинансовые организации, а доступ к счёту и онлайн-сервисам закрывается.
По информации Нацбанка, к системе контроля уже подключено более 200 организаций: банки, МФО, телеком-операторы и госструктуры. С момента запуска зафиксировано около 88,4 тысячи инцидентов. Из них 8,2 тысячи пользователей внесены в «чёрный список», а 13,6 тысячи — в «серый».
Финансовые эксперты считают, что эти меры помогают снизить риски для добросовестных клиентов и обеспечивают более эффективную защиту от мошеннических схем.