В Мангистауской области расследование привело к раскрытию серии афер, связанных с оформлением онлайн-кредитов на чужие персональные данные. Центральной фигурой дела оказался 24-летний житель региона. Следствие установило, что он сумел оформить несколько займов на имена знакомых людей, используя их мобильные телефоны и доступ к банковским приложениям. В результате действий мужчины пострадавшим был причинён ущерб на сумму свыше 6,5 миллиона тенге.
Схема, которой пользовался обвиняемый, была довольно примитивной, но эффективной. Он просил у знакомых смартфоны, придумывая разные предлоги — например, говорил, что хочет сделать несколько фотографий, либо убеждал, что необходимо пройти биометрическую проверку в приложении. Получив устройство в руки, мужчина открывал банковские сервисы и программы микрофинансовых организаций, после чего подавал заявки на кредиты. Полученные деньги переводились на счета, которыми он мог распоряжаться.
Один из эпизодов произошёл в июле прошлого года в Актау. Тогда пострадали два человека. Среди них оказалась родственница обвиняемого: воспользовавшись её телефоном, он оформил займы сразу в двух банках и ещё пяти микрофинансовых организациях на сумму почти 1,8 миллиона тенге. Второй потерпевший лишился около 574 тысяч тенге — на его имя были оформлены банковский кредит и микрозайм.
Через месяц мужчина повторил ту же схему с другим знакомым из своего села. На этот раз через два банка и три микрофинансовые компании он получил более 4,1 миллиона тенге.
Во время судебного разбирательства подсудимый признал свою вину, сообщил, что раскаивается, и заявил о намерении возместить причинённый ущерб. Суд квалифицировал его действия как мошенничество, совершённое неоднократно и в крупном размере. В итоге ему назначили наказание в виде трёх лет лишения свободы с отбыванием в учреждении средней безопасности. Кроме того, суд удовлетворил гражданские иски потерпевших: осуждённый обязан выплатить им 6 542 284 тенге и компенсировать судебные расходы, которые составили около 144 тысяч тенге. Случай вновь напоминает, что даже кратковременный доступ постороннего человека к смартфону может привести к серьёзным финансовым потерям.