Нацбанк РК объявил о внедрении новых законодательных поправок, которые должны усилить защиту граждан от финансового мошенничества. Основные изменения связаны с расширением функций Антифрод-центра и упрощением процедуры возврата денег, похищенных в результате незаконных операций. Теперь разблокировка средств возможна не через суд, как раньше, а по уведомлению следственных органов при одобрении прокурора. Дополнительно запускается база подозрительных карт и электронных кошельков, что позволит быстрее отслеживать цепочки мошеннических переводов.
Особое внимание уделено сохранению доступа граждан к соцвыплатам: даже при блокировке счетов из-за подозрительных транзакций люди смогут получать пенсии, пособия, стипендии и зарплату. Для более тщательной проверки операций срок блокировки увеличен с трех до пяти рабочих дней. Власти рассчитывают, что эта мера позволит глубже анализировать данные и выявлять связи с нелегальной деятельностью, включая финансовые пирамиды, наркобизнес и теневой игорный рынок.
Антифрод-центр, созданный в прошлом году, постепенно превращается в узловой элемент национальной системы киберзащиты. Он уже объединяет более двухсот организаций, среди которых банки, микрофинансовые компании, телеком-операторы и госорганы. За время работы зафиксировано свыше 80 тысяч инцидентов, предотвращены хищения почти на три миллиарда тенге. В ближайшее время планируется интеграция базы с Генпрокуратурой, КНБ и Министерством цифрового развития, а также запуск технологий искусственного интеллекта, которые смогут выявлять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать опасные переводы еще до их завершения.
Эти шаги свидетельствуют о формировании в стране новой модели финансовой безопасности. В стране постепенно выстраивается не просто система реагирования на уже совершенные мошеннические действия, а механизм опережающего контроля. Ставка на искусственный интеллект и большие данные может вывести борьбу с киберпреступностью на новый уровень и сделать Казахстан примером для других государств региона.